Nội dung chính
Vụ án Eximbank Ba Đình đã kết thúc với án tù chung thân cho cựu Phó Giám đốc Vũ Thị Thu Nhung. Tòa án Nhân dân Thành phố Hà Nội đã xét xử sơ thẩm và đưa ra quyết định nặng nề nhằm răn đe các hành vi lừa đảo tài chính quy mô lớn.
Bối cảnh vụ án
Theo cáo trạng, từ năm 2014 đến tháng 5/2022, Vũ Thị Thu Nhung (sinh 1977) lợi dụng vị trí Phó Giám đốc chi nhánh Ba Đình của Eximbank để tạo ra các chương trình tiền gửi “đặc biệt”. Nhung lừa dối khách hàng tin rằng các khoản tiền sẽ được đầu tư vào các sản phẩm có lãi suất từ 7,5% đến 32%/năm, kèm quà tặng “chăm sóc khách hàng”.
Các hình thức lừa đảo chi tiết
Chương trình tiền gửi giả mạo
Những chương trình bao gồm: gửi tiền có kỳ hạn rút gốc linh hoạt cho khách hàng ưu tiên, tiền gửi giữ hộ tiền mặt, trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn. Nhung khẳng định các chương trình này chỉ quản lý nội bộ, không công khai, khiến nạn nhân chuyển tiền trực tiếp cho cô.
Đầu tư bất động sản “sân sau”
Nhung còn thổi phồng việc Eximbank bán đấu giá bất động sản nợ xấu, đề xuất khách hàng chuyển tiền vào Công ty TNHH tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam – công ty do cô thành lập nhưng dùng tên Tổng Giám đốc khác để che giấu.
Thủ đoạn “đổi tiền thành tiền lãi”
Nhung hứa hẹn trả lãi 10‑14% trong vòng 5‑25 ngày, nhưng thực tế cô chỉ dùng tiền của nạn nhân mới nhận được để trả cho những nạn nhân trước, phần còn lại chi tiêu cá nhân.
Quy mô thiệt hại
Qua điều tra, Nhung đã lừa đảo khoảng 100 nạn nhân, tổng số tiền thu được hơn 2.705 tỷ đồng. Đến thời điểm phán quyết, đã xác định được 46 nạn nhân với số tiền chuyển cho Nhung hơn 788 tỷ đồng; trong đó 477 tỷ đồng đã được trả lãi giả, còn 311 tỷ đồng vẫn còn mất và không thể bù đắp.
Quyết định của tòa án
Hội đồng xét xử nhận định hành vi phạm tội của Nhung là “đặc biệt nghiêm trọng”, diễn ra trong thời gian dài, số tiền chiếm đoạt lớn, ảnh hưởng xấu đến trật tự an toàn xã hội và uy tín của tổ chức tín dụng. Vì vậy, tòa án tuyên án tù chung thân, đồng thời yêu cầu tịch thu tài sản liên quan.
Ý nghĩa và cảnh báo
Vụ án là một trong những vụ lừa đảo tài chính có quy mô lớn nhất tại Hà Nội trong những năm gần đây. Nó nhấn mạnh tầm quan trọng của việc kiểm tra nguồn gốc thông tin tài chính, không nên tin tưởng các “cơ hội sinh lời cao” mà không có sự chứng thực từ ngân hàng hoặc cơ quan tài chính có thẩm quyền.
Người tiêu dùng nên luôn xác thực thông tin qua kênh chính thức của ngân hàng, tránh giao dịch qua trung gian không rõ danh tính và báo cáo kịp thời nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo.
